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常见问题

问:

什么是CWM? 它的认知情况如何？

答:

CWM是特许财富管理师英文缩写(Chartered WealthManager)。CWM证书通行于75个国家与地区，是目前美国 “财富管理”培训的四大证书之一。在十二年时间内，取得了巨大的社会影响力和认同度，这与财富管理业务在发达国家受到普遍欢迎是分不开的。目前，美国已有五万余名会员。CWM于2004年1月进入中国，得到了全国多家金融机构的认同，并与其成为战略伙伴关系。

问:

CWM与同类证书之间的区别是怎样的？

答:

CWM全称为“特许财富管理师”，由美国金融管理学会颁发，与同类证书相比，CWM更注重培训过程中的实战和实务，在资产配置与风险管理、高端客户的需求把握、投资全面性方面都有独特的设计。另据权威机构调查，财富管理师主要服务于社会富裕阶层，是介于私人银行和贵宾理财服务之间的一种服务模式，主要目标是提供复杂且全面的理财规划方案以满足消费者多样化需求 。

问:

CWM有设有哪些课程？

答:

课程设置如下
  • 财富管理概述
  • 富人心理学与高级金融行销；
  • 金融市场及财富管理；
  • 金融产品创新与价值创造
  • 高等财富策划；
  • 资产投资组合管理
  • 风险管理；
  • 计算表理财应用；
  • 财富管理综合案例等

    问:

    CWM培训课程是如何收费的？

    答:

    CWM培训在国内的收费标准为培训费16600元RMB（含教材费与授课费），考试费1660元，报名费100元 。

    问:

    CWM课程的师资力量有哪些？是用什么语言进行授课的？

    答:

    我们的师资力量是由美国金融管理学会认证的中外讲师担当；CWM课程已全部采用中文授课。

    问:

    CWM课程的考试是如何进行的？用什么语言？

    答:

    考试一般安排在课程结束后一周内进行。考试为闭卷笔试，内容包括10道是非判断题、30道客观选择题和案例分析题，分别占比20%、60%、20%。考题为中文 。

    问:

    如果我没能通过考试怎么办？

    答:

    如果未能通过考试，须缴纳考试费1660元参加补考，补考有效期为一年。

    问:

    在缴费后因各种原因不能参加学习和考试，能否退款？

    答:

    在开课前两周前提出申请，退还60%费用，在开课前一周内提出申请，可以退还40%费用，在开课后提出申请，恕不退款 。

    问:

    成为CWM后的就业前景是怎样的？

    答:

    可在银行、保险、证券、第三方理财等金融机构就业。
    * 可成为银行的理财顾问
    * 可成为银行的客户经理
    * 可成为银行的财富管理经理
    * 可成为保险公司部门经理
    * 可成为证券公司经纪业务部客户经理
    * 可成为基金公司基金销售经理
    * 可成为理财咨询公司理财顾问

    问:

    具备什么样资格的人可以报考CWM证书？

    答:

    目前CWM证书分为三个等级，目前进入国内的为初级和中级证书，高级证书还未引进国内。
    初级证书
    大学本科毕业生或在校生；大学专科学历、1年以上工作经验；其他有意进入金融领域从事财富管理顾问工作的人士。
    中级证书
    大学本科毕业，3年以上相关领域工作经验；大学专科学历、5年以上相关领域工作经验。

     

     

    问:

    获得国际公认的CWM资格证书后，可享受哪些权利？尽哪些义务？

    答:

    成为CWM会员后可享有以下权利：
    （1）成为美国金融管理学会会员，与全球金融专业人士享有相同交流平台
    （2）使用全球认可的CWM标志于信件、名片等对外宣传品
    （3） AAFM网站名单查询

    须履行以下义务：
    （1）会员有义务按时交纳会费；
    （2）严格遵守AAFM道德准则的要求，如有违反，经查证属实，将取消会员资格；
    （3）每年15小时的继续教育时间累积

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